מאת: עו”ד מיקי שמואלביץ’.
השקעה בחו”ל צריכה להיות מרכיב חשוב בפורטפוליו הנכסים של כל משקיע. כאשר אדם חי בישראל וכאן ביתו, שזו ההשקעה הגדולה ביותר שלו, ובסניף הבנק שלו מוחזקים חסכונותיו וקופות הגמל וקרנות הפנסיה שלו, אזי הכלל היסודי של פיזור סיכון קובע כי נכון יהיה להשקיע חלק מהכספים בכלכלות אחרות ובמטבעות מגוונים.
ההשקעה בחו”ל איננה מוכרת לרוב האנשים אבל אסור לתת לחשש הזה למנוע מהם אפשרות להשקעה טובה בחו”ל.
ישנם מחקרים ומאמרים רבים הדנים בניתוח של השקעות ובדיקתן, אותו הליך ה- DUE DILIGENCE המפורסם. ככלל אצבע ניתן לומר שהשורה התחתונה של בדיקת השקעות מתמצה בשתי השאלות העיקריות:
בידי מי הכסף שלך נמצא?
חשוב לוודא בידי מי בסופו של דבר נמצא כספך. השאלות הבאות הינן נקודות של שימת לב מיוחדת:
- האם זה גוף בנקאי או קרן שנמצאת תחת פיקוח ורגולציה?
- של מי?
- באיזו מדינה?
ברור לכל שככל שהגוף שמחזיק את הכסף נמצא תחת פיקוח הדוק – הבטחון של המשקיע משתפר.
- האם יש לגוף שמשקיע את כספך ביצועי עבר שניתן לבחון אותם על פני מספר שנים או שמא רק עכשיו הוא התחיל לפעול?
- האם יש לו איש קשר בארץ שיכול לדאוג באופן שוטף לאינטרסים שלך?
ברור לכל שככל שהגוף בעל ותק, ניסיון ופיקוח מקומי נוסף – הבטחון של המשקיע משתפר.
מה הוא עושה איתו?
במה הוא משקיע את הכסף שלך? במילים פשוטות – האם פעילות ההשקעה שהוצגה בפניך יכולה “לייצר” את אותן תשואות שדובר בהן?
גם כאן יש נקודות רבות לבחינה ולהלן נקודות עיקריות:
- מה אפיק ההשקעה שבו בחרת?
השקעות מסורתיות כגון מניות או אג”ח? השקעות אלטרנטיביות? נדל”ן בחו”ל? - האם לשם קבלת הכנסה שוטפת או לשם רווח הון?
- האם ההשקעה רשומה על שמך לבד או ביחד עם משקיעים נוספים?
- האם נדל”ן למגורים או מסחרי או שמא חקלאי?
- באיזו מדינה או איזור גיאוגרפי?
- מהן נקודות היציאה מן ההשקעה?
- מהן ההוצאות העלויות והעמלות הכרוכות בהשקעה?
- מה יהיה המס שיחול על הרווח שלך לאחר כל אלה?
ההתמחות שלנו ב – EMERALD ALTERNATIVE INVESTMENTS GROUP היא בהשקעות אלטרנטיביות בחו”ל אשר נבחנו ונבדקו על ידינו על מנת לתת למשקיע גם תשואה ראויה וגם שקט נפשי. נשמח לתרום מניסיוננו למשקיעים הפוטנציאלים.